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简介:《行为经济学讲义》 本书是著名经济学家汪丁丁教授2010年在北京大学讲 授“行为经济学”课程的课堂讲义。

本书是著名经济学家汪丁丁教授2010年在北京大学讲授“行为经济学”课程的课堂讲义。行为经济学是一门迅猛发展的新兴学科，它的两个分支——以脑科学研究方法为基础的神经经济学，以及以实验室研究方法为基础的实验经济学，近年来取得了突飞猛进的成就，却也将这一前沿学科引向了不同的方向。本书写作的主旨，在于通过演化论视角的提出，为“行为经济学”的学科基础建构提供一套在演化论视角下的整合框架，“将三匹马的不同方向归而为一”，促成学术共同体内对于该学科的基本概念和核心议题达成共识。作为北京大学的课堂讲义，全书洋溢着作者随笔式的写作风格、清新的课堂交流氛围和丰富的学科前沿新知，堪称作者继《制度分析基础讲义》《经济学思想史讲义》之后的最新力作。

前言及鸣谢

第一讲 导言

第二讲

第三讲

第四讲

第五讲

第六讲

第七讲

第八讲

第九讲

第十讲

试读：

行为经济学，顾名思义就是关于“行为”的经济学研究，当然，如西蒙曾嘲笑的那

样，哪里有不研究行为的经济学呢？最初，大约在1920年代至1940年代，西方的学

术版图里面有“行为科学”，另一方面还有“经济学”。稍后的学术演化中，这两

方面的研究时有重合，例如“生育行为的经济学”和“犯罪行为的经济学”。故而

大约在1980年代，正式地有了“行为经济学”。沿着它的传统溯源，我们知道休

谟，尤其是他的挚友亚当·斯密，被认为是最初的行为经济学家。休谟和斯密代表了

18世纪苏格兰启蒙时期道德哲学的“情感学派”，自然，在这一传统里包含着心理

学与经济学在20世纪的融汇倾向。当代的行为经济学，被狭义地定义为“经济

学”加“心理学”。

什么是“行为”？你们当中有许多物理学院的学生，请问，物理世界里有“行

为”吗？按照我们日常语言的约定，既然是物理的世界，就只有运动而不会有行

为。我们说“物体运动”或“质点的几何运动”，而不说“质点的行为”。那么，

行为是不是化学的事情呢？你们会看见很复杂的化学反应，生命很可能就产生于这

样的化学过程。这是一个尚未达成一致意见的主题。我们常说“生命”是可以

有“行为”的。也就是说，行为是生命的表征。从原核生物（Procaryote）到微生

物及至人类，只要有生命，就可以有行为。那么，我们怎样定义“生命”呢？这个

问题，以后我们将有专门的讨论和解说。

现在我们可以将“行为”现象加以分类，例如，我们将行为划分为“个体行

为”与“群体行为”，并从个体与群体这两个角度来把握和理解各种行为。个体性

和群体性，这也是我们这门课将要采取的视角。我们力求兼具这两种视角，这样我

们才可以获得一个完整的行为经济学理解框架。经济学家的问题意识是个体主义

的，也叫做“方法论个人主义”，他们优先研究个体行为，然后才考虑集结一群个

体行为去试图解释群体行为。这样的问题意识使经济学家与其他社会科学家清楚地

区分开来，并因此而长期饱受其他社会科学家的批评。请注意，我们这学期的行为

经济学，是兼顾着个体与群体这两方面的行为经济学，或多或少，我们希望通过这

样的方法来避免经济学的过于狭隘性，同时也避免社会学的过于宽泛性。

图1.6

以上的阐述，我概括为图1.6的第一行字：“行为：个体、群体”。第二行的三个关

键词是“价值、判断”和由它们导致的“选择”。但是有从第三行字发出来的两个

关系链接：“心理”和“约束”，前者意味着影响价值和判断的心理因素，后者意

味着对选择行为的约束条件。在心理因素与约束条件这一层次，我们可以界定或理

解经济学的“成本”概念（写在“心理”与“约束”之间的括号内）。

第二行文字表明，行为的研究者——行为学已经有超过80年的历史，它进入经济学

也已近30年了——有一个共同的假设，就是，行为的主体，只要它有生命，它的行

为便预设了一套价值和价值判断的评价系统。在这一体系的指引下，有“选择”行

为。我问你们一个虽然不如刚才那个问题（即“什么是行为”）重要但具有第二级

重要性的问题，丁建峰是我们这门课的老助教，刚才他同意我可以给学生“印象

分”。就是说，在你回答问题时，我看着你的脸，虽然我不认识你但我对你印象很

好，你就可以得分。现在，请你们描述或给出定义：什么是判断？哲学系的同学不

要举手，请社会学系或读过经济学的同学举手。……我只能等待一分钟，没有人举

手。那么，请你们告诉我：什么是“选择”？这个问题比“什么是判断”容易。

你可以回答吗？我好像认识你。（全场哄笑）不过我并不知道他的名字，我在我

的“新政治经济学研究班”见过他的面孔（他是马列学院的研究生孙腾），现在他

也来听这里的课？请你回答吧。……好的，你请坐吧，你的回答相当深奥，用到“格

子”，你认为“选择”就是，将备选的事物，依照基于过往经验形成的某种既存标

准，分别装进由于过往经验而事先存在的一套格子里的这样一种过程。我确实有一

篇发表于《经济研究》的论文，定义和讨论了知识“格”的表达方式。不过，我现

在的问题是关于选择而不是关于判断。我看见前排另一位同学举手了，我们请他

（数学系刚刚毕业的研究生许彬彬）回答。……你现在的回答让我立即想到德布鲁的

那本小册子（Gerard Debreu，加州伯克利的“大学教授”——有资格在各院系开

课的教授，因一般均衡理论研究获得1983年的诺贝尔经济学奖。1990年美国经济学

会主席，2004年去世。那本小册子是他1959年的博士论文《价值理论：经济均衡的

公理化分析》）：可选方案相当于各种可能手段的集合，选出来的结果相当于各种

可能目标的集合，在这两个集合之间有一个映射，称为“选择”映射。这位同学显

然不是经济系的，我可以听出来。你们两位的回答的结合，就是我们想要的回答

了。在一个可选方案的集合里，也就是你（许彬彬）说的手段的集合。……可是你怎

样定义“手段”呢？这很难回答，例如，布坎南（James Buchanan，因公共选择理

论获得1986年的诺贝尔经济学奖）1994年写过一篇论文“Choosing What to

Choose”，并因此引发了许多猜测，人们认为有两个布坎南——早期的是自由市场

个人主义者，晚期的是伦理约束下的个人主义者。布坎南问了一个小问题：为什么

我们不都成为小偷？例如，在超市里，我们为什么买矿泉水而不是偷一瓶矿泉水？

其次，在定义了可选方案的集合之后，我们有一个目标或希望满足的全部欲望的集

合。这个集合的严格定义，也很困难，现在不能讨论。在定义了这两个集合之后，

我们有一个选择算子，它在手段的集合里确定了一个子集，在这一子集上，目标集

的某些目标可以更好地实现。不过需要强调的是，这样的映射，在新古典经济学教

科书里，必须是“最优的”，并且是“全局最优”而不是“局部最优”。根据什么

样的标准是最优的呢？根据价值，也就是第一行文字解释了的。但价值是怎样来的

呢？这是“演化论”需要回答的问题。在新古典经济学教科书里，为选择行为提供

了优化准则的价值，是行为主体长期演化的结果。例如，就口味而言，我们多数人

更喜欢吃甜的而不喜欢吃苦的。为什么呢？因为我们的基因从我们还是猴子的时代

开始演化了数百万年，形成了我们今天的口味。如果不涉及公共选择，口味也可正

式地称为“偏好”。贝克尔（Gary Becher，经济学芝加哥学派的领袖人物，因成

功拓展经济学理性选择原理于广泛领域，而获得1992年的诺贝尔经济学奖）和他的

一名助手拉约（Luis Rayo，1998年墨西哥理工经济学学士和硕士毕业并留学美

国，2002年获斯坦福大学博士学位。2002—2006年，芝加哥大学助理教授。2006

年至今，芝加哥大学教授）2007年在《政治经济杂志》（Journal of Political

Economy，芝加哥大学经济系的机关刊物）发表了一篇论文（“Evoiutionary

Efficiency and HaPPiness”），旨在解释人类演化过程如何使我们的偏好达到

均衡从而稳定地表现出今天可观测到的一些重要性质（生物学家称为“性状”）。

哈耶克（Friedrich August Hayeh）论证，我们的偏好来源于三重历史：（1）种

群演化的历史，（2）社会与文化的历史，（3）个人史。

那么，什么是“判断”？我的回答，判断就是两难情境内的选择。如布尔丹的驴子

那样，我在两堆等距离稻草之间的选择，很难，因为等距离，所以我不知道应当先

吃哪一堆稻草，于是我可能饿死。判断是两难选择，因为有至少两种相反且同等强

有力的原则将我夹在中间，我必须抉择，否则就毁灭。这就是判断不同于选择的本

质之处。判断意味着创造，因为如果没有创造，选择通常不会是“两难的”。当你

知道如何选择的时候，你的选择通常不是创新行为，它只是遵循以前发生过的案例

而已。当你不知道怎样选择时，你有了创造的机会。